أهمية تطوير السياسات:

تأتي أهمية تطوير سياسات البنوك من حاجة المؤسسات المالية إلى ضمان استمرار تقديم خدماتها بشكل قانوني وأمني. تتضمن هذه العملية استعراض وتحديث السياسات والإجراءات لضمان تماشيها مع التشريعات المحلية والدولية، مما يعزز النزاهة والثقة في القطاع المصرفي.

الامتثال لقوانين البنك المركزي العراقي:

تتطلب السياسات المصرفية الفعّالة الامتثال الكامل لتوجيهات ولوائح البنك المركزي العراقي. يتمثل هذا الامتثال في تحديث سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتعزيز الرقابة على العمليات المصرفية، وتطوير إجراءات التحقق من الهوية للعملاء، وتحسين إدارة المخاطر المصرفية.

الامتثال لمبادئ FATF:

تعتبر منظمة FATF مؤسسة دولية تعنى بتطوير استراتيجيات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتعين على البنوك الالتزام بالمعايير والتوجيهات التي تقدمها FATF. يتضمن ذلك تحسين نظم التقييم والتحقق من الهوية، وتعزيز التعاون الدولي في مكافحة الجريمة المالية.

فوائد تطوير سياسات البنوك: